币安利用MiCA漏洞继续服务部分欧盟客户：报道

币安在错过欧盟MiCA许可期限后，仍通过监管漏洞和离岸路由继续服务部分欧洲客户

在错过欧盟《加密资产市场法规》（MiCA）的许可截止日期两个月多之后，币安（Binance）仍在向部分欧盟客户提供服务并吸纳新用户。该平台利用监管条款及离岸路由机制，同时寻求在其他地区获得授权。

主要摘要

尽管错过了7月1日的MiCA许可截止日期，并在6月份撤回了希腊的申请，币安仍在继续为部分欧盟客户服务。该交易所主要依赖“反向招揽”（reverse solicitation）条款来接纳独立接触平台的客户，而部分欧盟地区的交易则通过位于阿布扎比的实体进行路由处理。欧洲证券和市场管理局（ESMA）已要求确认币安正在妥善结束其在欧盟的业务，与此同时，币安正致力于在其他地区获取MiCA授权。截至8月下旬，币安仍控制着全球超过45%的现货交易量，其欧元交易份额相较于MiCA截止日期前基本保持不变。

规避监管：反向招揽与离岸实体

据彭博社报道，作为全球最大的加密货币交易所，币安在撤回其在希腊的《加密资产市场》申请并于7月未获得欧盟全域运营所需授权的情况下，仍在欧盟27个成员国中的部分地区保持活跃。知情人士透露，币安部分依赖于MiCA中的“反向招揽”规定。该规定允许在未获牌照的加密公司向主动接近的客户提供服务，前提是客户是出于自身意愿发起联系，而非受到营销推广的影响。据称，币安将该条款解读为允许其接纳那些独立寻找并使用该平台的新客户。

报告指出，部分基于欧盟客户的交易已被路由至币安在阿布扎比的实体，该业务在当地受不同的监管框架约束。这些安排使币安能够在追求MiCA授权的同时，维持其部分欧洲业务。币安在一份声明中表示，它遵守其运营所在司法管辖区的法规，并承诺以“长期、合规的基础”在欧盟开展业务。

“我们正积极争取获得MiCA授权，并将此视为在欧洲市场为用户提供一致、受监管且值得信赖的服务的重要一步。”该交易所表示。

截止日期后的用户留存测试

自7月1日许可截止期以来，关于其欧洲业务前景的不确定性持续了数月。此前有报道称，即使在截止日期过去七周多的8月份，币安仍在开设欧盟账户。针对奥地利、法国、德国、西班牙和比利时的测试发现，部分新用户能够完成注册和身份验证，且活跃账户仍可存入加密货币。例如，8月19日使用欧洲身份证件和居住地址创建的一个账户已通过验证，并随后注入了加密货币。然而，币安并未出现在欧洲证券和市场管理局的授权加密服务提供商名单中。

根据MiCA规定，加密资产服务提供商必须获得其中一个欧盟成员国的监管机构授权。一旦获批，许可证可用于在整个欧盟参与市场中提供涵盖的服务。

监管指令与用户限制

在截止日期之前，ESMA曾指示未获授权的提供商停止吸纳新的欧盟客户，并将剩余服务限制在帮助客户退出所需的步骤内。到7月1日，这些公司预计已实施其业务终止计划。对于币安而言，这一变化对不同地区的客户产生了不同影响。据报道，在法国、西班牙、意大利、波兰、瑞典和立陶宛等币安此前设有当地实体的国家，客户收到了多封要求其离开交易所的电子邮件。

大多数受影响账户被限制只能提现，而不能进行主动交易，尽管部分客户后来根据币安对“反向招揽”的解释得以重新访问。币安曾告知客户，当7月1日的MiCA服务变更开始时，资产仍将可访问。首席执行官Richard Teng表示，受影响的用户将保留访问先前沟通选项的权利，包括提现。

希腊申请未果与ECB干预传闻

币安曾试图通过希腊获得MiCA授权，这将使其能够通过监管的“护照机制”进入整个欧盟市场的客户。然而，随着对该申请的审查力度加大，其前景在6月恶化。据彭博社报道，希腊资本市场委员会原定于6月17日的董事会会议上审议币安的申请，但该公司于6月16日 withdrew 了该文件。监管机构表示，因此未做出任何决定。

在撤回之前，币安坚持认为没有收到任何正式迹象表明其申请会被拒绝，并表示相信其符合相关的MiCA要求。早在6月，就有迹象表明希腊的许可程序趋向于拒绝，这危及了币安在过渡期结束后继续服务欧盟客户的能力。据彭博社引用知情人士的话报道，欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德曾在幕后亲自干预，以防止该申请获得批准。欧洲央行对此拒置评论。

在币安的希腊许可申请在截止日期前陷入停滞期间，有关拉加德介入的报道层出不穷。当时币安坚称其申请符合MiCA要求，并警告说授权的延迟可能会影响竞争和流动性。随着希腊进程受阻，币安表示如果申请无法推进，将寻求其他欧盟途径。截至目前，该交易所尚未公开确认哪个成员国可能受理其下一份申请。

ESMA关注业务终止情况

欧洲监管机构一直在仔细检查该交易所在无MiCA牌照情况下如何处理客户事务。据报道，ESMA最近联系了币安，要求确认该公司是否正在适当终止其在欧盟的业务。该机构拒绝讨论个别公司，并表示各国监管机构负责对违规行为实施制裁。

由于豁免权取决于客户在未被供应商招揽的情况下主动联系，币安对“反向招揽”的解释变得尤为重要。柏林应用科学大学的讲师Nina-Luisa Siedler在向公司提供MiCA合规建议时告诉彭博社，未能获得牌照并不自动意味着币安必须关闭所有属于欧洲客户的账户。“他们未获得许可证的事实并不意味着他们需要关闭所有为欧洲客户持有的账户，”Siedler说。

尽管如此，各个市场的限制措施仍然存在。据报道，7月1日截止日期过后，法国币安用户失去了交易权限，包括现货和保证金交易，但提现功能仍然可用。该交易所在欧盟各地的应用程序可用性也有所不同。7月下旬，一些欧盟国家（包括西班牙和拉脱维亚）的用户报告称，币安应用程序从Google Play商店消失，而在波兰仍可下载。币安将这些变化归因于Google Play政策更新，影响了某些市场的加密应用程序。

交易活动依然强劲

尽管面临监管挫折，币安作为全球最大加密货币交易所的地位并未发生实质性改变。彭博社引用的Kaiko数据显示，8月下旬，币安占全球现货加密货币交易量的比例超过45%。其欧元计价交易份额介于3%至4%之间，这一指标并未涵盖所有涉及欧洲客户的交易。报告显示，欧元交易份额与7月1日截止日期前的水平相比并无显著差异。

通过苹果App Store，币安仍是欧盟下载量最多的加密货币交易应用之一，其排名在最近几个月几乎没有变化。持牌竞争对手已进入过渡后市场，拥有不同的监管地位。Coinbase和其他获批提供商可以利用MiCA的护照权利在整个欧盟成员国提供涵盖的服务，而币安仍在寻找另一条许可途径。

币安在欧洲面临的困难紧随其2023年与美国当局达成的43亿美元和解协议，该协议涉及反洗钱、制裁以及无证货币传输违规问题。联合创始人赵长鹏（CZ）单独承认未能维护有效的反洗钱计划，服刑后被美国前总统唐纳德·特朗普赦免。此后，币安增加了合规支出并与当局合作。今年6月，该交易所表示其年度合规支出达到3亿美元，并报告称在全球范围内处理了超过31.3万起执法请求。

其下一份MiCA申请仍未解决。据彭博社报道，币安正准备向除希腊以外的欧盟成员国寻求授权，但其可能提交申请的司法管辖区尚未得到确认。