应对诈骗措施达1万987起，加拿大行动50多个机构参与

核心提要：加拿大反欺诈专项行动成果显著：超50家机构参与，近两万项措施落地截至11月6日，在加拿大开展的反欺诈专项行动中，共采取各类措施19,987件，接收欺诈举报4,264起。包括Localcoin在内的50多家机构参与了此次行动。多部门协同作战，打击手段多样化加拿大反欺诈中心（CAFC）统计显示，截至11月6日已采取19,9

加拿大反欺诈专项行动成果显著：超50家机构参与，近两万项措施落地

截至11月6日，在加拿大开展的反欺诈专项行动中，共采取各类措施19,987件，接收欺诈举报4,264起。包括Localcoin在内的50多家机构参与了此次行动。

多部门协同作战，打击手段多样化

加拿大反欺诈中心（CAFC）统计显示，截至11月6日已采取19,987项措施。加拿大皇家骑警（RCMP）于9日发布声明称，在整个行动期间，采取的应对措施已超过该数字。本次行动于11月2日至6日期间进行。

所采取的措施涵盖多个方面，包括停用涉嫌欺诈的电子邮件账户、封锁电话号码、删除或屏蔽相关网站及网址、标记/阻止/取消可疑交易，以及将涉及欺诈的加密货币地址列入黑名单等。

企业合规协作与监管数据披露

Localcoin公司表示，其通过加拿大自动柜员机（ATM）网络识别出了欺诈迹象，合规团队成功阻止了高风险交易，并将相关线索共享给了其他参与机构。不过，该公司未公开具体的拦截交易数量或避免的损失金额。

与此同时，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）在2024年5月发布的风险分析中指出，虽然大多数加密货币ATM交易看似合法，但在其分析的疑似交易报告中，“欺诈”已成为主要的可疑上游犯罪类型。

FINTRAC确认，诈骗分子常指示受害者在ATM存入现金或使用钱包二维码，并通过电话指导操作。这使得ATM成为诈骗资金转移的一个潜在渠道。为此，FINTRAC将ATM运营商归类为货币服务业务者，要求其履行注册、客户身份识别、记录保存及交易报告义务。法案S-8进一步明确了以是否获得省或地区货币服务业务许可作为ATM运营的标准。

国际视野与历史数据对比

执法机构与加密货币企业的反欺诈合作并不仅限于加拿大。此前媒体曾报道新加坡警方与加密货币服务提供商合作，成功协助383名以上受害者追回损失。

回顾去年首次“枫树阻断”（Maple Disruption）行动，当时有25家以上机构采取了3,021项措施。尽管今年的行动数据约为去年的3.64倍，但官方并未说明行动周期和报告范围是否与去年完全一致，因此两者并非直接可比。

政策动向：从全面禁令到精准监管

今年春季，加拿大政府在《经济更新报告》中提议禁止加密货币ATM。随后提交的法案S-8（11月3日提交参议院）规定，未经省或地区货币服务业务许可运营ATM将被视为犯罪行为。

加拿大财政部在法案说明中强调，经过授权的ATM仍可继续正常使用。截至11月12日，法案S-8尚未最终确定。

行业观点分歧

针对监管方向，业界内部存在不同声音：

Localcoin：反对春季提出的全面禁令，主张通过行业协商实施基于风险比例的适度监管。加拿大退休协会（CARP）：欢迎禁令提议，指出ATM常被用于针对老年人的欺诈活动。

需要区分的是，上述两方的立场主要针对春季提出的全面禁令建议，而11月提出的法案S-8则侧重于对未获授权ATM运营的精准规制。

立法进程与时间表

政府的实施时间表以法案顺利通过为前提。根据规划，若法案获得御准：- 禁止未授权ATM运营的条款将在御准后18个月生效；- 强化监管要求的条款将在御准后90至180天内实施。