澳大利亚收紧加密货币监管，45家机构被撤

澳大利亚金融情报监管机构：过去一年取消或暂停45家加密及汇款业务注册

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）于9月7日表示，在过去一年中，该机构通过三种类型的监管行动，取消了、暂停了或拒绝续期45项加密货币和汇款业务注册。

AUSTRAC近期移除了45个汇款和虚拟资产服务提供者的注册资格。其中，GetCoins因收到客户投诉并被指涉及有组织的加密货币投资骗局而失去了其注册资格；Cryptolink的注册被暂停三个月，这影响了其在全国范围内运营的96台加密货币自动柜员机（ATM）网络。监管机构并未公开所有45家企业的名称，也未将加密货币服务提供商与汇款企业明确区分开来。注册被取消的企业不得继续运营，部分相关人员已被移交至执法合作伙伴处理。

监管重点：打击洗钱与恐怖融资风险

澳大利亚交易报告和分析中心表示，上述注册行动使受影响的企业从其官方登记册中除名。该机构未披露这45家公司中有多少家是虚拟资产服务提供商，而非传统汇款企业。根据其声明，AUSTRAC重点针对那些处于非活跃状态、资不抵债，或无法开始或继续经营的企业。其他案例则涉及注册信息错误、未能报告重大变更，以及较高的洗钱和恐怖融资风险。

AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯（Brendan Thomas）表示，注册被取消的公司已不能再提供相关服务。监管机构还将部分相关企业的人员移交给了澳大利亚及海外的执法或监管合作伙伴。“资金跨境的快速流动可能带来最高的洗钱/恐怖融资（ML/TF）风险，”托马斯指出。

需要强调的是，此次行动属于行政和监督性质的回应，并非认定所有45家企业均实施了金融犯罪。AUSTRAC公布的理由涵盖了从非活跃、资不抵债到涉嫌暴露于金融犯罪风险等多种情况。

具体案例：GetCoins因诈骗指控被注销

AUSTRAC确定BA Digital Ventures（以GetCoins名义交易）是此次年度清理行动中的一家受影响公司。根据其公共登记册，该公司的虚拟资产服务提供商注册于6月4日被取消。

在收到客户投诉后，AUSTRAC与澳大利亚国家反诈骗中心进行了合作。随后，AUSTRAC要求获取GetCoins的运营信息，以评估该公司管理其洗钱风险的能力。“据称，该虚拟资产服务提供商被有组织的加密货币投资骗局所利用，”AUSTRAC在声明中表示。

监管机构将这一联系定性为指控，并未直接指责GetCoins、BA Digital Ventures或其董事组织这些骗局。同时，AUSTRAC也未披露受影响客户的数量、据称损失的金额或涉嫌使用该平台的团体身份。其声明指出，取消注册有助于扰乱据称的诈骗活动。

官方登记册显示，2026年期间还有多家虚拟资产注册被取消，包括Self Custody、Jam Xchange、Coinsec Australia、Reserve Currency of Australia和Coast to Coast Vending等。此外，Product.ST、AMSA Fintech and IT Solutions、A.K Smart Trader和Atpay Trading的注册也被取消。AUSTRAC并未表示名单上的每家公司都与涉嫌犯罪行为有关。

加密货币ATM监管持续加强

AUSTRAC还于8月9日起暂停了Cryptolink的注册三个月。该命令阻止了该公司在全澳96台加密货币ATM网络的运营。监管机构指出，该公司在阈值交易报告方面存在违规行为，且未回复信息请求。AUSTRAC表示，其对Cryptolink管理通过其机器进行的高风险交易的能力仍表示担忧。

Cryptolink此前已于2025年10月完成了一项可执行的承诺（enforceable undertaking）。该措施是在涉嫌违反阈值报告规定及其公司反洗钱风险评估存在弱点之后采取的。运营商还缴纳了56,340澳元的不合规通知罚款。AUSTRAC表示，尽管完成了可执行的承诺，但Cryptolink随后未能履行基本的报告义务。

此前报道指出，在监管机构监控其遵守暂停令的情况期间，Cryptolink的96台加密货币ATM曾被命令离线。澳大利亚此前已对加密货币ATM交易设定了5,000澳金的现金限额。运营商还被指示加强客户核查、交易监控和诈骗警告。这些控制措施紧随澳大利亚加密货币ATM行业的快速增长以及证据表明骗子正引导受害者使用现金转加密货币自助终端机而来。此类机器允许受害者在存入现金并将购买的加密货币发送给骗子的钱包后，资金迅速转移。

拥有注册提供商并不意味着AUSTRAC为其服务或投资提供担保。注册仅确认企业已纳入反洗钱框架，但提供商必须继续履行其义务。自今年6月起，AUSTRAC使其虚拟资产服务提供商注册库变为公开可搜索，消费者在转账或转移数字资产前可使用该库核实公司的法定名称、商号及注册状态。

澳大利亚扩大对加密提供商的监督

此次45项注册行动是在澳大利亚数字资产领域早期合规工作的基础上进行的。在此前的行动中，AUSTRAC审查了50多家加密货币提供商，并对13家企业采取了行动。2026年5月，监管机构启动了两个监督活动，重点关注本地交易所和场外（OTC）加密货币业务。它开始直接与36家提供加密货币兑换现金服务的企业和27家本地交易所接触。

这些审查旨在检查商业模式、交易渠道、治理结构以及识别和管理洗钱风险的能力，并评估提供商是否已准备好适应澳大利亚扩展后的反洗钱框架。如今，加密货币对加密货币的交易所、虚拟资产托管服务以及某些转账提供商现已纳入更广泛的监管体系。澳大利亚的“旅行规则”（Travel Rule）也已于7月1日开始适用于受涵盖的虚拟资产转账。

根据之前的报道，澳大利亚交易所必须收集额外的转账信息，包括发送方、接收方及相关钱包的详细信息。自我托管仍然被允许，但涉及受监管平台的转账可能需要额外的检查。这些反洗钱要求与澳大利亚的金融服务许可制度分开运作。根据所提供的服务和产品，一家公司可能需要AUSTRAC注册、澳大利亚金融服务执照（AFSL），或两者兼备。

西联汇款调查仍未解决

此次注册清理行动也是在AUSTRAC于9月1日启动对西联汇款金融服务澳大利亚公司及其美国母公司的调查之后进行的。该调查旨在审查西联汇款的反洗钱计划、交易监控和公司治理。AUSTRAC表示，其对高风险支付渠道、客户及关联方的管理存在关切。

监管机构澄清，西联汇款的附属机构本身并不在接受调查。在完成调查后，AUSTRAC将决定是否采取适当的执法行动。此次审查紧随2025年下令进行的外部审计以及此前与该汇款公司的监管互动。据AUSTRAC称，西联汇款已承诺解决审计提出的问题。

加密货币公司还面临9月30日的额外截止日期。符合条件的数字资产企业必须在临时执法豁免到期之前申请金融服务执照。从10月开始，未在豁免条件下运营的企业可能面临民事或刑事执法。该要求仅在其产品或服务属于现有金融服务法律范畴时适用。

AUSTRAC尚未设定其对虚拟资产和汇款提供商进行全面审查的截止日期。托马斯表示，监管机构将继续清除那些未能管理金融犯罪风险或满足报告要求的企业。