韩国拟下探加密转账门槛，推动全球反洗钱协同

核心提要：韩国金融情报单元提议将加密货币旅行规则适用门槛降至更低水平，并要求跨境交易中双方服务提供商共同承担信息披露义务，以应对监管套利与去中心化金融带来的挑战。

韩国推动加密资产追踪机制下沉至小额交易

韩国金融情报单元（FIU）近日提出深化加密货币反洗钱框架的改革方案，核心是将“旅行规则”覆盖范围延伸至更小金额的数字资产转移，旨在提升跨平台资金流动的透明度。

跨境信息共享责任向双向主体延伸

为解决国际间交易数据断层问题，韩国FIU主张在加密资产转移过程中，不仅发送方服务提供者需履行报告义务，接收方机构也应同步承担信息传递责任，确保全链条可追溯性。

降低合规触发阈值，扩大筛查覆盖面

当前韩国对超过100万韩元（约650美元）的转账实施旅行规则。新提案拟下调此标准，使更多低额交易纳入强制披露范畴，从而增强系统整体监控能力。

强化对离岸及非注册平台的执法威慑

针对未受监管或设于境外的加密服务实体，韩国监管机构呼吁加强跨境协作与执法行动，防止其成为规避合规要求的温床，遏制监管套利现象蔓延。

全球执行不均凸显协调难题

尽管FATF已确立相关标准，但截至2025年4月，近半数司法管辖区仅部分落实要求，超两成完全未达标。这种差异可能削弱单边收紧政策的实际效力，迫使各国寻求更高程度的制度协同。

DeFi风险评估获国际认可，监管边界持续演进

FATF正式通过一份关于去中心化金融潜在风险的分析报告，标志着全球监管体系正逐步纳入链上生态治理议题。该报告强调，未来中介机构需对用户与去中心化协议之间的交互建立更严格的尽职调查机制。