ThetaRay创始人布拉德·利维指出，当前合规机制在处理跨链资产流动时存在严重断点，尤其在多链交互的关键节点上，监控能力出现系统性缺失。
一旦资产经由跨链桥迁移，原有交易路径的数据即被割裂，导致合规团队无法持续追踪资金流向。利维将这一现象定义为“跨链合规缺口”——当资金从以太坊主网转入二层网络或其他替代链时，其行为轨迹在跨链节点处发生信息断裂。
他强调：“在以太坊与二层网络的交界地带，数据流呈现碎片化特征。随着此类路径的使用频率上升，银行现有的反洗钱框架正遭遇前所未有的挑战。”
非法活动参与者往往在极短时间内利用跨链桥与隐私工具完成资产转移。根本问题在于：银行反洗钱系统聚焦法币流动，而区块链分析工具仅覆盖链上交易，两者均未涵盖跨链环节。
“跨链桥本质上是监控盲区。”利维表示，“我们的AI系统不依赖特定通道，而是通过行为模式识别建立跨生态关联，从而捕捉异常动向。”
近期案例显示，一名自称包装工的英国客户，在接收来自近十家无记录企业的资金后，每月固定进行多次加密货币购买，并常连续多日操作，显示出高度规律性。
“传统规则引擎会将其拆分为独立交易，但我们的模型可识别其背后的整体行为特征，判定为非持牌加密交易平台或地下投资平台。”
利维将二层网络和跨链桥比作“资金重置按钮”——每次跨链都会清除原链上的金融痕迹。当银行对法币提现启动预警时，资金早已通过多跳链完成转移。
“犯罪分子清楚银行系统不会实时对接其他链的浏览器。”他指出，“他们正是利用跨链结构的复杂性，主动切断追踪线索。”
利维预测，未来12至24个月内将出现结构性变革，即“融合监控”模式的兴起——将零售反洗钱与加密风险团队合并，形成由人工智能驱动的统一覆盖层，全面追踪个体在各类交易中的行为轨迹。
“分设团队的治理模式已不可持续。”他强调，理想方案是构建持续更新的个人风险画像，而非仅在触达单一渠道阈值时才介入评估。
他明确指出，监管趋势已清晰：若在未来一年内仍存在法币与加密衔接处的监控空白，将被认定为机构治理失效。”
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