币安涉伊朗资金链调查：中国VIP账户转移4.39亿美元引合规质疑

核心提要：2025年初，币安平台一名79岁中国男性VIP账户被曝转出4.39亿美元至与伊朗关联的钱包，引发对交易所合规能力的广泛质疑。尽管币安称已下线处理相关账户并配合执法机构，但调查人员因揭露问题遭解雇，且多起交易未触发即时预警，凸显其内部风控机制漏洞。

中国关联网络暴露合规短板

币安平台上一名79岁中国居民名下的VIP账户，在2025年1月起陆续将价值4.39亿美元的Tether稳定币转入外部钱包。这些资金随后通过多个中间环节流向与伊朗制裁实体相关的数字钱包，包括伊斯兰革命卫队关联地址。尽管币安声称系统已自动识别异常活动，但该账户在数月内仍可自由交易，直至塞舌尔执法机构于2025年8月提交请求后才被标记。 调查发现，该账户与另一名38岁中国女性的账户共用同一设备，且均曾从香港企业Blessed Trust接收资金。后者为币安提供法币转换服务，并被指在资金流中扮演关键角色。两名中国客户合计贡献约12亿美元，其中一半经由该渠道流入“实体A”钱包群。币安虽否认直接关联，但未回应设备共用细节。 前联邦检察官阿曼达·威克指出，此类大规模资金流动本应触发即时上报机制，尤其在币安已签署43亿美元认罪协议、承诺强化合规的背景下，更显异常。

伊朗关联线索揭示筛查漏洞

另有一组由两名疑似伊朗籍人士操作的账户也引起关注。两人分别持有注明出生地为伊朗的多米尼克和伊拉克身份证件，且姓名出现在联合国安理会报告中。他们在2024年各自向伊朗关联钱包群转入约100美元的TRX代币，用于支付链上转账手续费。 尽管金额微小，但区块链分析显示，这些小额交易形成持续性资金路径，表明钱包间存在控制关系。专家莱克斯·菲松强调，这类模式如同追踪燃油卡记录，虽不能直接锁定身份，却能揭示资金运作链条。 币安方面表示，相关账户已被限制或下线，但未说明其在交易发生时是否已受管控。结合此前解雇内部调查人员事件，外界普遍质疑其合规体系是否存在系统性失效风险。 币安首席合规官诺亚·珀尔曼回应称，公司正持续推进合规项目演进，防止类似问题重演。然而，参议员布卢门撒尔已就此事展开初步调查，担忧政府与交易所之间的潜在利益关联可能影响监察独立性。