美国财政部推动DeFi纳入AML/CFT监管框架

美国财政部近日依据GENIUS Act向国会提交报告，提出应明确要求去中心化金融（DeFi）平台承担反洗钱与反恐融资（AML/CFT）责任。该建议旨在填补当前数字资产监管空白，确保各类金融活动在合规框架下运行。

探索设立「冻结安全港」机制

报告同时建议建立针对数字资产的「冻结安全港」（hold law）制度，允许金融机构在发现可疑交易时，临时冻结相关资产而无需事先获得法院命令。此举意在提升执法响应效率，防止非法资金快速转移。

加密犯罪规模持续扩大

数据显示，2024年联邦调查局（FBI）记录的加密货币诈骗损失金额已达90亿美元，反映出网络欺诈行为在数字资产领域的蔓延趋势。这一数据进一步支持了加强监管与执法协作的必要性。