韩国启动跨国犯罪资金阻断新机制

3月17日，韩国金融监督院（FSS）、关税厅、信贷金融协会及9家主要信用卡公司共同签署《阻断跨国犯罪资金公私合作业务协议》。该协议旨在打破机构间信息壁垒，实现海外信用卡使用记录与出入境数据的关联分析，从而在资金转移初期即识别并拦截可疑交易。

跨部门协同破解数据孤岛难题

过去，关税厅虽掌握旅客通关信息却难以实时追踪异常海外消费；信用卡公司虽有支付流水，却无法获取持卡人出入境动态。新机制下，关税厅将向信用卡公司共享高风险交易动向，金融监督院则制定操作指引，授权信用卡公司在发现异常时直接中断交易流程，提升响应效率。

聚焦“换汇”类洗钱行为精准打击

系统重点针对利用境外信用卡在ATM机提取现金，并通过加密货币完成资金转移的“换汇”模式实施监控。此类行为常被用于隐藏非法收益流向，此次机制升级标志着韩国已建立起对虚拟资产相关犯罪资金外流的源头管控能力。