韩国全面升级加密旅行规则，跨境转账监管收紧

核心提要：韩国内阁批准《特定金融交易信息报告与利用法》修正案，全面取消加密货币转账金额门槛，强化对海外交易所及个人钱包的反洗钱管控，标志着其数字资产监管进入新阶段。

韩国加密旅行规则覆盖全域转账，取消100万韩元门槛

韩国政府在周二内阁会议上通过《特定金融交易信息报告与利用法施行令》修订案，将加密货币‘旅行规则’适用范围扩展至所有注册虚拟资产服务提供商之间的链上转账，彻底废除此前设定的100万韩元最低金额限制。此举旨在堵住用户通过拆分大额交易规避合规义务的技术漏洞，推动全量交易信息追踪机制落地。

跨平台转账须完整披露交易双方身份信息

根据新规，接收方平台必须获取并验证转入资金的发送方与接收方身份资料。若关键信息缺失，可要求补交；如无法获得必要数据，则有权拒绝该笔交易。这一机制将显著提升链上资金流动的透明度，防止匿名化操作带来的监管盲区。

针对境外交易所与自托管钱包实施风险分级管控

修正案引入基于交易对手风险评估的反洗钱框架，要求本地服务商依据对方机构的风险等级决定是否允许跨境转账。仅对低风险海外交易所开放常规通道，而涉及其他境外平台或个人钱包的交易，原则上仅限于同一人名下账户间转移。高风险主体相关交易则被明确禁止。此外，金额达1000万韩元及以上且涉及海外实体的转账，强制要求建立可疑行为监测系统。

强化平台整体合规能力与股东问责机制

除交易层面监管外，法令还扩大了对注册虚拟资产服务提供商的综合审查范畴，涵盖财务稳健性、内部控制体系、人力资源配置及基础设施标准等核心维度。同时加强对主要股东背景的核查力度，体现对运营方责任追究的趋严趋势。此举意在从源头上提升行业整体抗风险能力，防范因治理缺陷引发的系统性问题。

分阶段实施：注册条款8月20日生效，旅行规则半年后落地

新规定中，虚拟资产服务提供商的注册条件将于8月20日正式施行，现有机构享有为期一年的过渡期以满足财务、人员和系统建设等合规要求。而旅行规则扩展及相关反洗钱义务将在法令公布后六个月生效，给予平台充分时间完善数据采集流程与风险评估模型。此次渐进式推进策略兼顾监管刚性与行业适应性，有助于实现从“被动响应”向“主动防控”的监管范式转型。